Thẻ JCB là gì? Điều kiện và cách mở thẻ JCB tại Việt Nam

Nội dung

Thẻ JCB được phát hành ở nước ta với 3 loại thẻ chính là Thẻ trả trước; Thẻ tín dụng; Thẻ ghi nợ dưới hình thức đồng thương hiệu với các ngân hàng Việt Nam. Với nhiều đặc điểm và tiện ích như thanh toán quốc tế, thanh toán qua máy POS, rút tiền… cùng nhiều chương trình ưu đãi hấp dẫn khi mua vé máy bay, sử dụng wifi miễn phí tại Nhật, miễn phí vé vào cổng cho một số điểm tham quan du lịch tại Nhật. Sau đây, Vega Fintech sẽ cùng bạn tìm hiểu kỹ hơn về loại thẻ này!

1. Thẻ JCB là gì?

Thẻ JCB (viết tắt của cụm từ Japan Credit Bureau) là thẻ thanh toán quốc tế đến từ Nhật Bản, được liên kết với các ngân hàng trên thế giới phát hành. Loại thẻ này có thể sử dụng để thực hiện các giao dịch đa dạng, liên quốc tế như quẹt thẻ với máy POS, rút tiền, thanh toán hóa đơn mua sắm,... trong và ngoài nước Việt Nam. 

Tìm hiểu về thẻ JCB

Tại Việt Nam, thẻ JCB đã được phát hành và sử dụng dưới dạng thẻ đồng thương hiệu với ngân hàng trong nước. Chủ thẻ JCB sẽ nhận được nhiều khuyến mại và ưu đãi khi thực hiện các giao dịch tại đất nước Nhật Bản như miễn phí wifi tại Nhật, miễn phí vé vào cổng một số điểm du lịch thăm quan hấp dẫn ở Nhật,...

2. Các loại thẻ JCB hiện nay

Tại các ngân hàng Việt Nam, thẻ JCB hiện đang được phát hành theo 3 loại chính:

Có nhiều loại thẻ JCB được phát hành tùy theo nhu cầu của khách hàng

- Thẻ tín dụng JCB: Ngân hàng sẽ cấp cho bạn một hạn mức tín dụng nhất định trong thẻ để khách hàng có thể chi tiêu trước, trả tiền sau, thời gian miễn lãi thường kéo dài tới 45 ngày. Khách hàng có thể sử dụng thẻ tín dụng JCB tương tự như các loại thẻ tín dụng thông thường khác.

- Thẻ ghi nợ JCB: Thẻ ghi nợ JCB được liên kết trực tiếp với tài khoản ngân hàng đang sử dụng của người dùng. Khi khách hàng thực hiện thanh toán ở bất cứ giao dịch nào, tiền sẽ được tự động trừ trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn.

- Thẻ trả trước JCB: Các bạn cần chuyển tiền vào thẻ thanh toán JCB để phục vụ hoạt động chi tiêu, mua sắm mà không cần liên kết với tài khoản ngân hàng.

3. Lợi ích của việc mở thẻ JCB

Thẻ JCB mang đến nhiều trải nghiệm tiện ích cho người dùng, có thể kể tới như sau:

Sử dụng thẻ JCB, với nhiều ưu đãi hấp dẫn cho khách hàng

- Thanh toán nhanh chóng, dễ dàng: Thẻ JCB là thẻ thanh toán quốc tế, giúp quý khách dễ dàng giao dịch không tiền mặt ở mọi quốc gia chấp nhận thẻ, đặc biệt tiện lợi khi khách hàng đi chơi, du lịch hay mua sắm trên các trang thương mại điện tử của nước ngoài. 

- Chi tiêu linh hoạt, đa dạng: Quý khách có thể sử dụng thẻ JCB để thực hiện các giao dịch đa dạng như online, offline với các thao tác chuyển tiền nhanh, rút tiền, quẹt thẻ, thanh toán qua máy POS...

- Kiểm soát được tài chính cá nhân: Khi thẻ JCB liên kết với ứng dụng ngân hàng, người dùng có thể xem được mọi lịch sử giao dịch, các khoản chi tiêu cá nhân, số dư tài khoản mình còn bao nhiêu,... Điều này giúp quý khách kiểm soát được chi tiêu hiệu quả từ đó có kế hoạch chi tiêu tốt hơn.

- Bảo mật cao, an toàn thông tin: Khi sử dụng thẻ JCB, khách hàng có thể yên tâm về các vấn đề bảo mật khi thanh toán và thông tin khách hàng. Vì thẻ JCB được kết hợp 2 tiêu chuẩn chip bảo mật đạt tiêu chuẩn EMV J/Smart™ cùng với J/Secure™. Nhưng nếu chẳng may bị mất thẻ, các bạn cần liên hệ ngân hàng để khóa thẻ nhằm bảo đảm tuyệt đối với thẻ của mình.  

- Đa dạng các ưu đãi hấp dẫn: Khi khách hàng sử dụng thẻ thanh toán quốc tế JCB sẽ được hưởng nhiều ưu đãi hấp dẫn như có thể trả góp 0%, hỗ trợ rút tiền mặt tại cây ATM, hưởng ưu đãi khi mua sắm, đặt vé máy bay, và nhiều ưu đãi hấp dẫn tại Nhật Bản - đất nước khởi đầu của thẻ. 

4. Điều kiện và thủ tục mở thẻ JCB

 Để đăng ký phát hành thẻ JCB tại Việt Nam, khách hàng cần đáp ứng các điều kiện cơ bản sau đây:

Tham khảo điều kiện mở thẻ JCB

Người Việt Nam hoặc đối tượng người nước ngoài đang sinh sống tại Việt Nam.

Người đủ 18 tuổi trở lên.

Có CMND/CCCD hoặc Hộ chiếu vẫn còn hiệu lực sử dụng.

Có mức thu nhập hàng tháng đạt ngưỡng tối thiểu theo quy định ngân hàng liên kết phát hành thẻ (đối với thẻ tín dụng JCB).

Đáp ứng đầy đủ các điều kiện khác theo quy định của các ngân hàng phát hành.

5. Cách mở thẻ JCB ở Việt Nam đơn giản

Các bạn có thể mở thẻ JCB online hoặc trực tiếp tại văn phòng các ngân hàng

5.1 Hồ sơ mở thẻ JCB cần gì?

Dưới đây là một số giấy tờ, hồ sơ cần thiết phải có khi mở thẻ JCB tại các ngân hàng Việt Nam:

Giấy đề nghị phát hành thẻ JCB của ngân hàng.

Mang theo CMND/CCCD/Hộ chiếu còn hiệu lực.

Giấy tờ chứng minh thu nhập mỗi tháng với mức lương từ 4-5 triệu trở lên (đối với thẻ tín dụng JCB).

Một số giấy tờ khác tùy theo từng loại thẻ, quy định của từng ngân hàng.

5.2. Cách mở thẻ JCB tại ngân hàng Việt Nam như thế nào?

Cách mở thẻ JCB trực tiếp tại các ngân hàng

 Bước 1: Chuẩn bị các loại giấy tờ cần thiết theo quy định và đến ngân hàng mà quý khách muốn mở thẻ.

Bước 2: Điền đầy đủ các thông tin vào đơn đăng ký theo mẫu được ngân hàng mở thẻ cung cấp.

Bước 3: Sau 5 - 7 ngày kể từ khi gửi yêu cầu mở thẻ, quý khách có thể nhận thẻ tại ngân hàng hoặc đăng ký nhận tại nhà.

Cách đăng ký mở thẻ JCB online trực tuyến

 Bước 1: Truy cập vào Mobile Banking của ngân hàng mà quý khách muốn mở thẻ JCB.

Bước 2: Chọn vào mục sản phẩm thẻ quý khách muốn đăng ký và nhấn chọn “Mở thẻ ngay”.

Bước 3: Nhập đầy đủ các thông tin cá nhân chính xác như ở CCCD sau đó tải hồ sơ lên hệ thống.

Bước 4: Chờ đợi ngân hàng xét duyệt sau đó nhân viên ngân hàng sẽ liên hệ với quý khách để hoàn tất các thủ tục và gửi thẻ.

6. Phân biệt thẻ jcb và thẻ VISA

Thẻ JCB và thẻ VISA là các loại thẻ ngân hàng được nhiều người sử dụng để thanh toán với phạm vi toàn cầu. Hai loại thẻ có đặc điểm tương tự như nhau, nhưng các bạn có thể phân biệt theo các tiêu chí sau đây: 

7. Nên mở thẻ JCB ở ngân hàng nào

Các bạn khi có nhu cầu mở thẻ JCB, có thể lựa chọn các ngân hàng uy tín sau đây:

7.1. Thẻ JCB liên kết với Vietcombank

Thẻ JCB được Vietcombank phát hành là sự lựa chọn của nhiều người

Là một trong 4 ngân hàng lớn, Vietcombank là một trong những ngân hàng nắm giữ số lượng thẻ nhiều nhất Việt Nam. Trong số đó không thể thiếu thẻ tín dụng JCB với hai loại thẻ được phát hành là: Thẻ tín dụng quốc tế đồng thương hiệu Saigon Center - Takashimaya - Vietcombank JCB và loại Thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank JCB.

Một số thông tin của thẻ JCB được ngân hàng Vietcombank phát hành:

Hạn mức thẻ: Linh hoạt, dao động cao từ 5 triệu đồng đến 300 triệu đồng.

Lãi suất: Miễn phí lãi trong vòng 45 ngày. Sử dụng trước, trả tiền sau thuận tiện trong nhiều giao dịch.

Thẻ phụ: Phát hành thêm 3 thẻ phụ nếu khách hàng có nhu cầu đăng ký.

Thanh toán: Dịch vụ thẻ đa dạng, nhiều phương thức thanh toán tiện lợi, sao kê khác nhau.

Dễ dàng quản lý, kiểm soát chi tiêu và tài chính.

7.2. Thẻ JCB được Sacombank phát hành

Thẻ JCB được Sacombank phát hành với uy tín đảm bảo

Ngân hàng Sacombank cũng là một trong những ngân hàng đang cung cấp dịch vụ phát hành thẻ tín dụng JCB uy tín, với hai loại thẻ:

Sacombank JCB: Cho phép người dùng có thể rút đến 90% hạn mức tín dụng trong thẻ ra tiền mặt tại các cây ATM có biểu tượng chữ JCB, áp dụng cho tất cả cây ATM ở trong nước và quốc tế. Ngoài ra, người dùng thẻ JCB cũng được hưởng thêm nhiều chương trình ưu đãi hoàn tiền hấp dẫn.

Thẻ JCB Ultimate: Đây là loại thẻ cao cấp, chủ sở hữu thẻ JCB được mua bảo hiểm du lịch toàn cầu với hạn mức chi trả cự cao lên đến 11,5 tỷ đồng. Hạn mức tối thiểu của thẻ từ 300 triệu đồng trở lên và không có hạn mức tối đa.

7.3. Thẻ JCB được phát hành bởi Agribank 

Thẻ JCB được phát hành bởi Agribank dành cho khách hàng tại Việt Nam

Agribank cũng nằm trong nhóm 4 ngân hàng lớn nhất Việt Nam và có phát hành thẻ tín dụng JCB. Agribank cung cấp hai dòng thẻ là JCB Ultimate, JCB Gold với nhiều ưu đãi

Hạn mức tín dụng tương đối cao: Dao động từ 300 triệu đến 2 tỷ đồng

Thời hạn miễn phí lãi có thể đến 45 ngày

Chủ sở hữu thẻ cũng được hưởng bảo hiểm tại nạn lên đến 100 triệu đồng trên phạm vi toàn cầu.

Được chấp nhận thanh toán toàn cầu những nơi chấp nhận thẻ.

7.4. Thẻ JCB được phát hành bởi MBBank

MBBank cung cấp đa dạng các loại thẻ JCB, đáp ứng nhu cầu đa dạng của khách hàng, bao gồm:

• Thẻ tín dụng quốc tế JCB Sakura: Dòng thẻ này có nhiều chương trình ưu đãi dành cho du lịch, học tập và làm việc tại Nhật Bản.
• Thẻ tín dụng quốc tế JCB Platinum: Dòng thẻ cao cấp với nhiều ưu đãi và đặc quyền dành cho khách hàng VIP.
• Thẻ ghi nợ quốc tế JCB: Dòng thẻ tiện lợi cho thanh toán quốc tế và rút tiền mặt tại ATM trên toàn thế giới.

MBBank còn có các chương trình ưu đãi dành riêng cho chủ thẻ JCB như:

• Nhận hoàn tiền khi thanh toán: Hoàn tiền lên đến 5% cho các giao dịch tại các cửa hàng đối tác.
• Tích lũy điểm đổi quà: Tích điểm đổi quà tặng, voucher du lịch, vé máy bay...
• Miễn phí rút tiền mặt tại ATM: Miễn phí rút tiền mặt tại ATM trong nước và quốc tế.
• Bảo hiểm du lịch: Miễn phí bảo hiểm du lịch khi thanh toán bằng thẻ.

Như vậy, với những thông tin Vega Fintech đưa ra ở trên, các bạn đã phần nào nắm được các thông tin về thẻ JCB cũng như đặc điểm của nó. Sản phẩm cũng mang lại nhiều ưu đãi, tiện lợi đến cho các khách hàng sử dụng, đặc biệt là những khách hàng thường xuyên đi du lịch. làm việc ở Nhật Bản.